近日,中國銀行保險監(jiān)督委員會網(wǎng)站發(fā)布了《中國銀保監(jiān)會辦公廳關于進一步推動金融服務制造業(yè)高質量發(fā)展的通知》(以下簡稱“《通知》”)。
《通知》要求,銀行機構要擴大制造業(yè)中長期貸款、信用貸款規(guī)模,重點支持高技術制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè),推進先進制造業(yè)集群發(fā)展。圍繞高新技術企業(yè)、“專精特新”中小企業(yè)、科技型中小企業(yè)等市場主體,增加信用貸、首貸投放力度。
《通知》要求,銀行優(yōu)化重點領域金融服務,加大對傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)在設備更新、技術改造、綠色轉型發(fā)展等方面的中長期資金支持。積極穩(wěn)妥發(fā)展供應鏈金融服務,為產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)提供方便快捷的金融服務。保險資金要在風險可控、商業(yè)自愿前提下,為先進制造業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供長期穩(wěn)定資金支持。
具體全文如下——
中國銀保監(jiān)會辦公廳關于進一步推動金融服務制造業(yè)高質量發(fā)展的通知
銀保監(jiān)辦發(fā)〔2022〕70號
各銀保監(jiān)局,各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行,各保險集團(控股)公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司:
為深入貫徹落實黨中央、國務院關于金融服務制造業(yè)的決策部署,進一步推動銀行業(yè)保險業(yè)完善制造業(yè)金融服務,更好支持制造業(yè)高質量發(fā)展,經(jīng)銀保監(jiān)會同意,現(xiàn)將有關事項通知如下:
一、切實提高思想認識
制造業(yè)高質量發(fā)展是我國經(jīng)濟高質量發(fā)展的重中之重。銀行保險機構要深刻認識支持制造業(yè)發(fā)展的重要意義,進一步提高政治站位,強化責任擔當,堅決把思想和行動統(tǒng)一到黨中央各項決策部署上來,優(yōu)化資源配置,加大支持力度,提升服務質效,為制造業(yè)高質量發(fā)展和制造強國建設提供有力金融支撐。
二、進一步加大金融支持力度
各銀保監(jiān)局和銀行保險機構要深入貫徹中央經(jīng)濟工作會議的決策部署,準確把握國家制造業(yè)發(fā)展總體規(guī)劃和政策取向,確保高質量完成《政府工作報告》“增加制造業(yè)中長期貸款”目標任務。落實落細促進工業(yè)經(jīng)濟平穩(wěn)增長、扎實穩(wěn)住經(jīng)濟一攬子政策措施等文件要求,將金融支持制造業(yè)發(fā)展的各項政策執(zhí)行到位。國有大型銀行要優(yōu)化經(jīng)濟資本分配,向制造業(yè)企業(yè)傾斜,推動制造業(yè)中長期貸款繼續(xù)保持較快增長。政策性銀行要結合職能定位,更好發(fā)揮政策性金融對制造業(yè)的支持作用。
三、優(yōu)化重點領域金融服務
銀行機構要擴大制造業(yè)中長期貸款、信用貸款規(guī)模,重點支持高技術制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè),推進先進制造業(yè)集群發(fā)展,提高制造業(yè)企業(yè)自主創(chuàng)新能力。加大對傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)在設備更新、技術改造、綠色轉型發(fā)展等方面的中長期資金支持。圍繞高新技術企業(yè)、“專精特新”中小企業(yè)、科技型中小企業(yè)等市場主體,增加信用貸、首貸投放力度。完善抗疫救災金融服務,強化重點醫(yī)療物資生產(chǎn)供應的金融保障,支持高端醫(yī)療器械產(chǎn)業(yè)核心技術攻關和創(chuàng)新發(fā)展。優(yōu)化制造業(yè)外貿(mào)金融服務,支持汽車、家電等制造業(yè)企業(yè)“走出去”。做好新市民金融服務,對吸納新市民就業(yè)較多的制造業(yè)企業(yè)加大金融支持力度。積極穩(wěn)妥發(fā)展供應鏈金融服務,依托制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè),在有效控制風險的基礎上,加強數(shù)據(jù)和信息共享,運用應收賬款、存貨與倉單質押融資等方式,為產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)提供方便快捷的金融服務。
四、創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務
銀行機構要在依法合規(guī)、風險可控的前提下,開發(fā)符合制造業(yè)企業(yè)發(fā)展階段特點和需求的金融產(chǎn)品,合理確定融資期限和貸款利率,為制造業(yè)企業(yè)提供差異化、綜合化金融服務。深入落實國家創(chuàng)新驅動發(fā)展戰(zhàn)略,推廣知識產(chǎn)權質押、動產(chǎn)質押、應收賬款質押、股權質押等融資模式,促進制造業(yè)向高端化、數(shù)字化、智能化轉型。精準有效開展民營企業(yè)金融服務,對國有企業(yè)、民營企業(yè)做到一視同仁。增強金融創(chuàng)新的科技支撐,深化重點行業(yè)和前沿領域的研究,推動互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能等科技手段與金融服務深度融合,降低服務成本,提高服務效率,強化業(yè)務管理。
五、接續(xù)支持恢復發(fā)展的金融政策
銀行機構要聚焦制造業(yè)發(fā)展的薄弱環(huán)節(jié),用好用足現(xiàn)有金融扶持政策,積極幫扶前期信用良好、因疫情暫時遇困的企業(yè),避免盲目抽貸、斷貸、壓貸。繼續(xù)按照市場化原則對制造業(yè)中小微企業(yè)實施延期還本付息,延期還本付息日期原則上不超過2022年底。對受疫情影響嚴重的制造業(yè)2022年底前到期的普惠型小微企業(yè)貸款,根據(jù)實際情況給予傾斜,適當放寬延期期限。用好普惠小微貸款增量獎勵、支小再貸款等貨幣政策工具,緩解制造業(yè)小微企業(yè)流動性資金困難。按照商業(yè)可持續(xù)原則,通過內(nèi)部資金轉移價格優(yōu)惠、制定差異化利率定價權限等措施,積極向制造業(yè)企業(yè)合理讓利。
六、強化保險風險保障和資金運用
保險機構要提升制造業(yè)企業(yè)風險保障水平,完善科技保險服務,加大知識產(chǎn)權、科研物資設備和科研成果質量的保障力度,推進首臺(套)重大技術裝備保險和新材料首批次應用保險補償機制試點。依法合規(guī)為科技企業(yè)提供綜合性保險解決方案,運用承保大型商業(yè)保險和統(tǒng)括保單等方式,更好服務企業(yè)跨區(qū)域保險需求。保險資金要在風險可控、商業(yè)自愿前提下,通過投資股權、債券、私募基金、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品等多種形式,為先進制造業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供長期穩(wěn)定資金支持。
七、提高金融服務專業(yè)化水平
銀行保險機構要結合自身市場定位和發(fā)展規(guī)劃,將服務制造業(yè)發(fā)展納入公司戰(zhàn)略。銀行機構要建立健全激勵約束機制,明確職責部門和任務分工,優(yōu)化制造業(yè)經(jīng)濟資本分配和考核權重設置,合理界定盡職認定和免責情形,引導金融資源向制造業(yè)傾斜。規(guī)范融資各環(huán)節(jié)收費和管理,嚴禁發(fā)放貸款時附加不合理條件。在風險可控前提下,適度下放貸款審批和產(chǎn)品創(chuàng)新權限,優(yōu)化評審評議流程,提高分支機構“敢貸愿貸”積極性。保險機構要完善費率調(diào)節(jié)機制,降低優(yōu)質制造業(yè)企業(yè)保險費率,簡化承保手續(xù),提高保險理賠效率。
八、增強金融風險防范化解能力
銀行保險機構要進一步加強內(nèi)控合規(guī)建設和全面風險管理,提升制度約束和執(zhí)行力。銀行機構要做實貸款“三查”,嚴格制造業(yè)貸款分類,真實反映風險情況。做好信貸資金用途管理和真實性查驗,切實防范發(fā)生套取和挪用風險。堅決防止通過票據(jù)虛增貸款規(guī)模、資金空轉。鼓勵依法合規(guī)通過核銷、轉讓等方式,加大制造業(yè)企業(yè)不良貸款處置力度,有序退出“僵尸企業(yè)”。保險機構要加強資本管理和資本約束,提高償付能力風險管理水平,有效識別管理各類風險,健全審慎穩(wěn)健資金運作機制,防范風險跨行業(yè)傳遞。堅決打擊各類非法金融活動,全力維護金融市場秩序,著力提高風險管控能力。
九、加強金融監(jiān)管和政策協(xié)調(diào)
各銀保監(jiān)局要將金融服務制造業(yè)發(fā)展情況納入日常監(jiān)管,明確監(jiān)管重點和責任部門,做好督促指導和日常監(jiān)測。加強與地方發(fā)展改革、工業(yè)和信息化、財政、稅務等部門工作聯(lián)動,積極配合地方政府完善促進制造業(yè)發(fā)展的政策環(huán)境。適時評估各項政策落實效果,指導銀行保險機構加強調(diào)研分析,總結金融服務制造業(yè)發(fā)展的工作舉措和成效,積極主動報送工作落實情況。
中國銀保監(jiān)會辦公廳
2022年7月4日